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  • ऑस्ट्रेलिया में टैक्स: आपको क्या जानने की आवश्यकता है

    हम टैक्स क्यों देते हैं

    टैक्स वह धन होता है जो लोग और व्यवसाय ऑस्ट्रेलियाई सरकार को देते हैं ताकि निम्नलिखित सेवाएँ प्रदान की जा सकें:

    • स्वास्थ्य
    • शिक्षा
    • रक्षा
    • सड़क और रेलवे
    • सामाजिक सुरक्षा और सेंटरलिंक से अन्य भुगतान।

    ऑस्ट्रेलियाई होने के नाते हम बढ़िया स्वास्थ्य प्रणाली, गुणवत्तापूर्ण शिक्षा और कई प्रकार की सामुदायिक सुविधाओं (जैसे कि पार्क और प्लेग्राउंड्स) तक पहुँच का आनन्द लेते हैं जिनका समर्थन टैक्स संग्रहणों द्वारा किया जाता है।

    ऑस्ट्रेलिया में काम करने की अनुमति

    यदि आप किसी दूसरे देश के निवासी हैं, तो आपको ऑस्ट्रेलिया में काम शुरू करने से पहले Department of Home Affairs से अनुमति लेनी होगी। Home Affairs आपको उपयोगी जानकारी प्रदान कर सकता है जिसमें यह शामिल है कि कौन-सा वीज़ा आपको ऑस्ट्रेलिया में काम करने देता है।

    ऑस्ट्रेलिया में काम करने की अनुमति के बारे में अधिक जानकारी के लिए Home Affairs से संपर्क करें।

    अगला कदम:

    आप कितना टैक्स देंगे

    आपके द्वारा दिए जाने वाले टैक्स की राशि निम्न पर निर्भर करती है:

    • टैक्स उद्देश्यों के लिए आप ऑस्ट्रेलिया निवासी हैं या नहीं
    • आपकी आमदनी कितनी है
    • क्या आपके पास टैक्स फाइल नम्बर है (TFN) – यह एक व्यक्तिगत पहचान संख्या है जो आपको अपने नियोक्ता को बतानी चाहिए।

    यदि आप TFN प्राप्त करने से पहले काम करना शुरू करते हैं, तो आपको इसे प्राप्त करके अपने नियोक्ता को देने के लिए 28 दिन का समय होता है। यदि आप ऐसा नहीं करते हैं, तो आपका नियोक्ता आपसे सबसे उच्च दर पर टैक्स ले सकता है।

    इसे भी देखें:

    TFN प्राप्त करना

    नौकरी करना शुरू करने से पहले हम यह सुझाव देते हैं कि आप TFN प्राप्त करें अन्यथा आप और अधिक टैक्स देंगे। हम व्यक्तियों, व्यापारों और अन्य संस्थाओं को पहचान और रिकॉर्ड कीपिंग प्रयोजनों के लिए TFN जारी करते हैं।

    TFN के लिए आवेदन करना

    TFN का आवेदन करने के कई तरीके हैं, आप आवेदन कैसे करेंगे यह आपकी परिस्थितियों पर निर्भर करेगा।

    आवेदन कैसे करें, इसका पता लगाने के लिए, यह देखें:

    यदि आप ऑस्ट्रेलिया प्रवास कर रहे हैं या आप अस्थायी निवासी वीज़ा धारक हैं जिससे आपको ऑस्ट्रेलिया में काम करने की अनुमति मिलती है, तो आप TFN के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।

    ऑनलाइन रूप से आवेदन करने के लिए, यह देखें:

    अपना आवेदन पूरा करते समय, आपको अपनी पहचान प्रमाणित करने के लिए दस्वावेज़ों की ज़रूरत होगी।

    आपके TFN आवेदन की प्रक्रिया करने, और इसे आपके पते पर भेजने में 28 दिन का समय लग सकता है।

    अपना TFN सुरक्षित रखना

    आपका TFN जीवनकाल के लिए आपके साथ रहता है, इसलिए इसे सुरक्षित रखें। यदि आप अपना नाम या पता बदलते हैं, नौकरियाँ बदलते हैं, किसी दूसरे राज्य में स्थानांतरण करते हैं, या विदेश प्रवास करते हैं, तो भी आपका TFN वही रहता है।

    किसी अन्य व्यक्ति को अपने TFN का प्रयोग न करने दें, अपने मित्रों या रिश्तेदारों को भी नहीं। किसी अन्य व्यक्ति को इसका प्रयोग करने की अनुमति देना, इसे किसी को देना या बेचना एक अपराध है।

    अपना TFN केवल निम्नलिखित स्थिति में बताएँ:

    • हमारे साथ अपने टैक्स रिकॉर्ड्स की चर्चा करते समय
    • नौकरी शुरू करने के बाद अपने नियोक्ता को, परन्तु इसे नौकरी के आवेदनों पर न लिखें
    • अपने बैंक या अन्य वित्तीय संस्थानों को
    • Centrelink को
    • अपने रजिस्टर्ड टैक्स एजेंट को
    • अपने सुपरएनुएशन (सुपर) फंड को।

    अपने TFN के गुम होने, चोरी होने या इसका दुरूपयोग होने की सूचना तुरंत हमें 1800 467 033 पर फोन करके दें।

    अपने TFN तथा अन्य व्यक्तिगत पहचान विवरण को सुरक्षित रखने से पहचान संबंधी अपराध के होने से बचने में मदद मिलेगी। पहचान संबंधी अपराध तब होते हैं जब लोगों के पहचान विवरणों का प्रयोग अपराध करने के लिए किया जाता है।

    स्कैम ई-मेल, फैक्स, SMS और फोन कॉल्स बहुत विश्वासप्रद दिख और लग सकते हैं। सचेत रहें और यदि आपको पक्का पता नहीं है कि क्या संचार हमारी ओर से हुआ है या नहीं, तो हमारी स्कैम हॉटलाइन को 1800 008 540 पर फोन करें।

    इसे भी देखें:

    ऑस्ट्रेलियन बिजनस नम्बर (ABN) व्यापारों के लिए होते हैं

    ऑस्ट्रेलिया में काम करने के लिए हर कोई ABN के लिए पात्र नहीं होता है या हर किसी को इसकी ज़रूरत नहीं होती है: ABN होने का अर्थ यह है कि:

    • आप अपने खुद के व्यापार का संचालन कर रहे हैं
    • आपको अपने टैक्स का भुगतान खुद से हमें करने की ज़रूरत है
    • हो सकता है कि आपको अपने खुद के सुपर का भुगतान करने की ज़रूरत हो
    • यदि आपको चोट लगती है तो हो सकता है कि आप बीमाकृत न हों।

    इसे भी देखें:

    टैक्स रिटर्न जमा कराना

    निम्नलिखित बातें बताने के लिए आपको टैक्स रिटर्न जमा कराने करने की जरूरत है:

    • आपने कितनी कमाई काम करके, या बैंक खातों से ब्याज या निवेशों से की है
    • कितना टैक्स काट लिया गया है, यानि कितनी राशि आपके नियोक्ता द्वारा आपके वेतन से काट ली गई और हमें भेजी गई है
    • आप किन कटौतियों और टैक्स ऑफसेट के लिए क्लेम कर रहे हैं।

    एक व्यक्ति के तौर पर आपके लिए टैक्स रिटर्न जमा करना ज़रूरी है यदि:

    • आपने टैक्स वर्ष (1 जुलाई से 30 जून) के दौरान टैक्स दिया है
    • आपकी टैक्स योग्य आमदनी (Centrelink भत्तों या भुगतानों सहित) निवासियों के लिए निश्चित सीमाओं से अधिक है – क्या आपको टैक्स रिटर्न जमा करने की आवश्यकता है देखें या सीमाओं के बारे में और अधिक जानकारी के लिए हमें 13 28 61 पर फोन करें
    • आप विदेशी निवासी हैं और आपने टैक्स वर्ष के दौरान ऑस्ट्रेलिया में $1 या इससे अधिक की कमाई की है (उस आमदनी को छोड़कर जिसके लिए गैर-निवासी टैक्स काटा गया था)
    • यदि आप स्थायी तौर पर या एक से अधिक टैक्स वर्ष के लिए ऑस्ट्रेलिया छोड़कर जा रहे हैं, तो भी आपको टैक्स रिटर्न पूरा करके जमा करना चाहिए।

    अपना रिटर्न जमा करने के लिए, आपको इनकम स्टेटमेंट या पेमेंट समरी की ज़रूरत होगी।

    इनकम स्टेटमेंट

    यदि आपके नियोक्ता ने single touch payroll (STP)का प्रयोग करना शुरू कर दिया है, तो आपकी पेमेंट समरी जानकारी को myGov में 'income statement' कहा जाएगा। यह आपकी पेमेंट समरी के समान होती है (कुछ लोग अभी भी इसे ग्रुप सर्टिफिकेट कह सकते हैं)।

    आपके नियोक्ता के लिए यह ज़रूरी नहीं है कि वे STP द्वारा रिपोर्ट की जाने वाली जानकारी के लिए आपको वर्ष के अंत की पेमेंट समरी दें (कानून बदल गया है)। आपकी पेमेंट समरी जानकारी अब MyGov में ऑनलाइन उपलब्ध होगी। जब आपकी इनकम स्टेटमेंट की स्थिति ‘tax ready’ होगी तो हम आपके myGov इनबॉक्स में एक सूचना भेजेंगे ताकि आप अपना टैक्स रिटर्न पूरा कर सकें। यदि आप किसी टैक्स एजेंट का प्रयोग करते हैं तो उन्हें आपका टैक्स रिटर्न पूरा करने के लिए उनके लिए आवश्यक जानकारी मिलेगी। इसमें कोई बदलाव नहीं हुआ है।

    यदि आपके पास आपके myGov एकाउंट तक पहुँच नहीं है तो आप अपनी इनकम स्टेटमेंट की प्रति प्राप्त करने के लिए हमसे संपर्क करने में सक्षम होंगे। आप जैसे अभी अपना टैक्स रिटर्न जमा करते हैं, वैसे ही आप इसे जमा करना जारी रख सकते हैं।

    पेमेंट समरी

    यदि आपका नियोक्ता फिलहाल STP के द्वारा रिपोर्ट नहीं कर रहा है तो भी वह आपको

    • आपका काम करना समाप्त करने पर टैक्स वर्ष (30 जून) की समाप्ति के बाद दो सप्ताहों तक
    • पेमेंट समरी देंगे।

    आप अपने सभी नियोक्ताओं को अपना डाक या ई-मेल पता प्रदान करके यह सुनिश्चित करने में सहायता कर सकते हैं कि आपको अपनी सभी पेमेंट समरियाँ मिलती हैं।

    अगला कदम:

    अपना टैक्स रिटर्न पूरा करें और इसे जमा करें

    myTax का प्रयोग करके ऑनलाइन जमा कराएँ

    आप myTax का प्रयोग करके ऑनलाइन जमा करा सकते हैं। यह ऑनलाइन जमा कराने का तात्कालिक, आसान, सुरक्षित और महफूज तरीका है।

    अगला कदम:

    किसी रजिस्टर्ड टैक्स एजेंट का प्रयोग करके जमा करें

    आप अपना टैक्स रिटर्न तैयार करने और इसे जमा करने के लिए किसी रजिस्टर्ड टैक्स एजेंट का प्रयोग कर सकते हैं। आप टैक्स व्यवसायी बोर्डExternal Link (बाहरी वेबसाइट का लिंक है) पर जाकर किसी रजिस्टर्ड टैक्स एजेंट का पता लगा सकते हैं, या यह जांच कर सकते हैं कि क्या व्यक्ति रजिस्टर्ड टैक्स एजेंट है या नहीं।

    जमा करने के लिए अतिरिक्त सहायता

    यदि आपको अपना टैक्स रिटर्न जमा कराने में सहायता की ज़रूरत है, तो आप Tax Help कार्यक्रम का प्रयोग करने में सक्षम हो सकते हैं।

    Tax Help समुदाय के ATO-प्रशिक्षित और मान्यता-प्राप्त स्वयंसेवियों का समूह है जो myTax का प्रयोग करके ऑनलाइन तरीके से लोगों को अपने टैक्स रिटर्न पूरे करने में सहायता देने के लिए एक नि:शुल्क और गोपनीय सेवा प्रदान करते हैं। यह पूरे ऑस्ट्रेलिया में सभी राजधानी शहरों और कई ग्रामीण क्षेत्रों में जुलाई से अक्तूबर तक उपलब्ध है।

    अगला कदम:

    जमा कब कराएँ

    यदि आप स्वयं अपना टैक्स रिटर्न तैयार करके जमा करा रहे हैं, तो आपको 31 अक्तूबर तक ऐसा करना चाहिए। यदि आप पहली बार किसी टैक्स एजेंट का प्रयोग कर रहे हैं या पिछली बार आपने जिस टैक्स एजेंट का प्रयोग किया था उससे अलग किसी अन्य टैक्स एजेंट का प्रयोग कर रहे हैं, तो आपके लिए यह ज़रूरी है कि आप 31 अक्तूबर तक उनसे संपर्क करें।

    यदि आप अपना टैक्स रिटर्न जमा नहीं कराते हैं और हमें देय राशि जमा नहीं करते हैं, तो आपको जुर्माना देना पड़ सकता है।

    कार्य संबंधी व्यय

    कार्य संबंधी व्यय कटौती योग्य हो सकते हैं यदि आपने धन को किसी ऐसी चीज़ पर व्यय किया हो जो आपकी कमाई में मदद के लिए हो। आपको यह दिखाना होगा कि:

    • व्यय आपकी अर्जित कमाई से सीधे सम्बन्धित हैं
    • व्यय व्यक्तिगत प्रवृत्ति के नहीं है
    • अपने को साबित करने के लिए आपके पास एक रिकॉर्ड है।

    इसे भी देखें:

    रिकॉर्ड रखना

    जब आप अपना टैक्स रिटर्न जमा कराते हैं, तो हम इसे संसाधित करते हैं और जाँचते हैं कि क्या आपने टैक्स की सही राशि का भुगतान किया है। हम आपको notice of assessment भेजकर परिणाम बताते हैं। आम तौर पर, आपको उन कटौतियों के रिकॉर्ड जैसे कि रसीद को अपना टैक्स रिटर्न जमा करने की तिथि से कम से कम पाँच वर्षों तक रखने की जरूरत है जिन्हें आप क्लेम करते हैं।

    इसे भी देखें:

    सुपरएनुएशन

    सुपर ऑस्ट्रेलिया की रिटायरमेट बचत प्रणाली है। यह आपके कामकाजी जीवन के दौरान अलग से रखी धन-राशि है ताकि आपकी रिटायरमेंट में इसका प्रयोग किया जा सके।

    नई नौकरी शुरू करते समय, आपके लिए यह समझना महत्वपूर्ण है कि सुपर कैसे काम करता है और आपके अधिकार व पात्रताएँ क्या हैं। आपके द्वारा अब और भविष्य में लिए निर्णय आपके रिटायर होने पर आपकी जीवनशैली को प्रभावित करेंगे।

    अनिवार्य नियोक्ता सुपर योगदान आपके वेतन के अतिरिक्त होते हैं। अधिकतर लोग यह चुन सकते हैं कि इन योगदानों का भुगतान किस ऑस्ट्रेलियन सुपर फंड में हो।

    आम-तौर पर, यदि आपको एक कैलेंडर महीने में $450 या इससे अधिक का भुगतान किया जाता है, तो आपके नियोक्ता के लिए यह ज़रूरी है कि वह आपकी कमाई के एक निश्चित प्रतिशत का भुगतान आपके लिए एक सुपर एकाउंट में करे।

    इसे भी देखें:

      Last modified: 03 Oct 2019QC 57435