Kiểm tra tình hình quỹ hưu bổng

Lợi ích khi kiểm tra tình hình quỹ hưu bổng

Quỹ hưu bổng của quý vị có thể trở thành một trong những tài sản lớn nhất mà quý vị tích lũy được trong đời, vì vậy, kiểm tra quỹ này thường xuyên là điều quan trọng.

Chúng tôi khuyên quý vị nên kiểm tra tình hình quỹ hưu bổng ít nhất mỗi năm một lần. Nhiều người chọn làm điều này khi nộp tờ khai thuế, nhưng quý vị có thể kiểm tra quỹ hưu bổng của mình bất cứ lúc nào.

Hãy xem video này và làm theo 5 bước kiểm tra tình hình quỹ hưu bổng.

 

Hãy bắt đầu

Để bắt đầu, hãy làm theo hướng dẫn dưới đây hoặc tải xuống Kiểm tra tình hình quỹ hưu bổng (NAT 75486, PDF 215KB)This link will download a file (tiếng Anh).

Cách tốt nhất để hoàn thành những bước kiểm tra này là thông qua ATO online services qua myGov hoặc liên lạc trực tiếp với quỹ hưu bổng của quý vị. Quý vị chỉ cần có tài khoản myGov Tài khoản myGov được liên kết với ATO (tiếng Anh).

Sau khi liên kết tài khoả myGov của quý vị, quý vị cũng có thể sử dụng ATO app (tiếng Anh)

Thông tin này có phiên bản các ngôn ngữ khác.

Bước 1: Kiểm tra chi tiết liên lạc của quý vị

Kiểm tra chi tiết liên lạc và số hồ sơ thuế (TFN) của quý vị xem chúng tôi và quỹ hưu bổng của quý vị có chi tiết cập nhật hay không. Điều này giúp ngăn ngừa hưu bổng bị thất thoát và hỗ trợ chúng tôi đối chiếu bất kỳ khoản tiền hưu bổng chưa nhận nào thuộc về quý vị. Điều quan trọng nữa là quý vị cần đảm bảo chúng tôi có chi tiết tài khoản ngân hàng cập nhật của mình.

Đăng nhập ATO online services thông qua myGovExternal Link (tiếng Anh). Trong danh mục trên cùng, chọn Hồ sơ của tôi. Trong số danh sách các mục hiện ra, hãy chọn một trong hai mục sau:

• Chi tiết cá nhân để cập nhật tên, số điện thoại, email và địa chỉ nhà của quý vị
• Chi tiết tổ chức tài chính để cập nhật tài khoản ngân hàng của quý vị và
  • dưới mục Tài khoản, quý vị sẽ thấy Thuế thu nhập và Hưu bổng
  • chọn Thêm hoặc Cập nhật.

Để cập nhật chi tiết liên lạc và TFN của quý vị với quỹ hưu bổng, hãy xem tại trang mạng của họ hoặc liên lạc trực tiếp với họ.

Bước 2: Kiểm tra số dư quỹ hưu bổng và khoản đóng góp của người chủ/công ty

Hãy thường xuyên kiểm tra số dư quỹ hưu bổng của quý vị để xem quý vị có bao nhiêu và theo dõi khoản đóng góp của người chủ/công ty. Quý vị có thể thực hiện việc này bất cứ lúc nào trên ATO online services hoặc thông qua quỹ hưu bổng của quý vị.

Kể từ 1 July 2026, người chủ/công ty của quý vị cần đảm bảo khoản đóng góp của họ được chuyển đến quỹ hưu bổng của quý vị chậm nhất là 7 ngày làm việc sau ngày trả lương (trừ trường hợp có quy định thời gian dài hơn).

Nếu dưới 18 tuổi, quý vị cần đi làm việc hơn 30 giờ một tuần mới hội đủ điều kiện được hưởng hưu bổng. Để biết thông tin về mức hưu bổng mới nhất, hãy truy cập Super guarantee (tiếng Anh).

Các quỹ hưu bổng sẽ báo cáo số dư tài khoản cho chúng tôi khi họ nhận được khoản thanh toán. Số dư hiển thị trong ATO online services có thể khác với số dư thực tế hiện tại của quý vị.

Đăng nhập ATO online services thông qua myGovExternal Link (tiếng Anh). Trong danh mục ở trên cùng, chọn Super và sau đó:

• Chi tiết quỹ hưu bổng để xem tất cả các tài khoản và số dư quỹ hưu bổng của quý vị (kể cả những tài khoản được giữ trong các quỹ hoặc với chúng tôi) và dữ liệu mới nhất do quỹ hưu bổng của quý vị báo cáo.
• Nhấp vào Thông tin, sau đó nhấp vào Khoản đóng góp của người chủ/công ty để xem tổng số tiền đóng góp của người chủ/công ty từ đầu năm đến nay trong năm đã chọn. Chọn Giao dịch để xem từng khoản đóng góp riêng biệt.

Nếu quý vị không nhận được khoản đóng góp hưu bổng hoặc số tiền không đúng:

1. liên lạc với người chủ/công ty của quý vị để hỏi chi tiết yêu cầu họ cập nhật.
2. báo cáo điều đó (tiếng Anh) với chúng tôi.

Kiểm tra 3: Kiểm tra xem có khoản tiền hưu bổng nào bị mất và chưa nhận hay không

Có thể quý vị bị mất chi tiết một phần hưu bổng của mình khi đổi tên, địa chỉ hoặc việc làm chẳng hạn. Vì vậy, điều quan trọng là phải đảm bảo quỹ hưu bổng của quý vị có chi tiết cá nhân hiện tại của quý vị.

Hưu bổng bị thất thoát là khi quỹ hưu bổng của quý vị không còn liên lạc được với quý vị, hoặc tài khoản của quý vị không hoạt động. Quỹ hưu bổng của quý vị đang giữ số tiền này. Hưu bổng chưa nhận là tiền hưu bổng bị thất lạc mà quỹ hưu bổng của quý vị chuyển cho chúng tôi.

Tất cả các tài khoản hưu bổng của quý vị, kể cả tài khoản hưu bổng bị thất thoát và ATO đang giữ, đều hiển thị trên ATO online services.

Đăng nhập ATO online services thông qua myGovExternal Link (tiếng Anh). Trong danh mục ở trên cùng, chọn Super. Sau đó, hãy chọn một trong hai mục dưới đây:

• Chi tiết quỹ để kiểm tra khoản tiền hưu bổng bị thất thoát. Nếu quý vị muốn tiếp tục giữ hưu bổng của mình với cùng quỹ hưu bổng đó, liên lạc trực tiếp với họ để cập nhật chi tiết của quý vị.
• Quản lý, sau đó Chuyển hưu bổng để chuyển hưu bổng bị thất thoát sang tài khoản hưu bổng hợp lệ hoặc yêu cầu quỹ hưu bổng của quý vị chuyển số tiền đó. Mục Chuyển hưu bổng chỉ khả dụng nếu quý vị có nhiều tài khoản hưu bổng.
• Quản lý, sau đó Chuyển hưu bổng để chuyển hưu bổng ATO giữ sang tài khoản hưu bổng hợp lệ.
• Quản lý, sau đó Rút hưu bổng ATO giữ để quý vị được thanh toán nếu quý vị trên 65 hoặc số tiền dưới $200.

Tìm hiểu thêm về tìm kiếm hưu bổng bị thất thoát (tiếng Anh).

Bước 4: Kiểm tra xem quý vị có nhiều tài khoản hưu bổng riêng lẻ hay không và cân nhắc có nên gom chúng lại

Nếu đã từng đi làm cho nhiều người chủ/công ty, quý vị có thể có nhiều hơn một tài khoản hưu bổng. Điều quan trọng là phải biết quý vị có bao nhiêu tài khoản hưu bổng. Gom tiền hưu bổng lại có thể giúp giảm phí và quản lý dễ dàng hơn.

Nếu quyết định gom tiền hưu bổng lại, điều quan trọng là phải chọn quỹ hưu bổng phù hợp với quý vị. Quý vị nên kiểm tra xem quỹ hưu bổng đó có mang lại giá trị tốt hơn và phạm vi bảo hiểm có phù hợp với nhu cầu của mình hay không, vì nhu cầu của quý vị có thể thay đổi trong suốt cuộc đời. Để xem quỹ hưu bổng nào là quỹ tốt nhất cho quý vị, hãy truy cập MoneySmartExternal Link (tiếng Anh).

Nếu quý vị không chắc nên làm gì, hãy liên lạc với quỹ hưu bổng của mình hoặc tìm người tư vấn tài chính độc lập.

Đăng nhập ATO online services thông qua myGovExternal Link (tiếng Anh). Trong danh mục ở trên cùng, chọn Super sau đó:

• Chi tiết quỹ để xem tất cả các tài khoản và số dư quỹ hưu bổng của quý vị
• Quản lý và sau đó Chuyển hưu bổng để gom các tài khoản của quý vị lại, sau đó
  • Chọn quỹ hưu bổng quý vị muốn đóng lại (chuyển tiền)
  • Chọn quỹ hưu bổng mà quý vị muốn chuyển tiền vào từ các tài khoản đã liệt kê
  • Xác nhận điều quý vị đã chọn và gửi yêu cầu.

Kiểm tra 5: Kiểm tra người thụ hưởng đã được chỉ định

Hãy thư thả để đảm bảo quý vị đã có người thụ hưởng hợp lệ đã được chỉ định trong quỹ hưu bổng của mình, vì điều này không đề cập trong di chúc. Điều này có nghĩa là người thân của quý vị sẽ không phải trải qua những khó khăn không cần thiết để hoàn tất việc phân chia tài sản thừa kế.

Hầu hết các đề cử có hiệu lực sẽ hết hạn sau mỗi 3 năm. Một số quỹ hưu bổng có tùy chọn cho phép các đề cử không hết hạn và vẫn có hiệu lực cho đến khi bị hủy bỏ.

Nếu quý vị không chỉ định người thụ hưởng, quỹ hưu bổng của quý vị có khi không biết nên trả quyền lợi của quý vị cho ai. Trong những trường hợp này, họ sẽ làm đúng theo pháp luật. Điều này thường có nghĩa là họ sẽ trả tiền cho một hoặc nhiều người phụ thuộc của quý vị hoặc đại diện pháp lý cá nhân của quý vị.

Để kiểm tra hoặc chỉ định người thụ hưởng khi quý vị qua đời:

• Hãy truy cập trang mạng quỹ hưu bổng hoặc liên lạc với họ để kiểm tra xem quý vị đã có người đã chỉ định hợp lệ hay chưa.
• Nếu không chắc nên làm gì, quý vị hãy liên lạc với quỹ hưu bổng của mình hoặc tìm chuyên gia lập kế hoạch thừa kế chuyên nghiệp để họ tư vấn độc lập về tài chính hoặc pháp lý.