ภาษีในออสเตรเลีย: สิ่งที่คุณจำเป็นต้องทราบ
หากคุณเพิ่งมาอยู่ออสเตรเลียได้ไม่นานหรือภาษาอังกฤษเป็นภาษาที่สองของคุณ การอธิบายนี้จะช่วยตอบคำถามบางอย่างเกี่ยวกับภาษีในออสเตรเลีย สิ่งพิมพ์นี้อาจมีให้ใน ภาษาที่คุณต้องการ
คุณสามารถดาวน์โหลดสำเนาข้อมูลนี้ในรูปแบบเอกสารแบบพกพา - ภาษีในออสเตรเลีย: สิ่งที่คุณจำเป็นต้องทราบ (PDF, 456KB)This link will download a file
ในคู่มือนี้
ทำไมเราต้องเสียภาษี
ในฐานะชาวออสเตรเลีย เราพึงพอใจที่เราได้เข้าถึงระบบสุขภาพที่ดี การศึกษาที่มีคุณภาพ และสิ่งอำนวยความสะดวกในชุมชนที่หลากหลาย (เช่น สวนสาธารณะและสนามเด็กเล่น) ที่ได้รับการสนับสนุนผ่านการจัดเก็บภาษี
กรมสรรพากรออสเตรเลีย (ATO) เก็บภาษีเหล่านี้ให้กับรัฐบาลออสเตรเลียเพื่อให้บริการต่าง ๆ ซึ่งรวมถึง
- สาธารณสุข
- การศึกษา
- การป้องกันประเทศ
- ถนนและทางรถไฟ
- การจ่ายเงินสวัสดิการ การบรรเทาสาธารณภัย และเงินบำนาญ
ก่อนคุณเริ่มทำงาน
ในส่วนนี้
การได้รับอนุญาตให้ทำงานในออสเตรเลีย
ก่อนที่คุณจะเริ่มทำงานในออสเตรเลีย คุณต้องได้รับอนุญาตจาก Department of Home Affairs หากคุณเป็นผู้พำนักที่เป็นชาวต่างชาติ Home Affairs สามารถให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์แก่คุณได้ รวมถึงวีซ่าประเภทใดบ้างที่อนุญาตให้คุณทำงานในออสเตรเลียได้
ขั้นตอนต่อไป
รับ tax file number (หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี)
หมายเลข tax file number (TFN) ของคุณคือหมายเลขอ้างอิงส่วนบุคคลของคุณ รับ TFN ได้ ฟรี
คุณควรมี TFN ก่อนเริ่มงานหรือหลังจากเริ่มทำงานทันที มิฉะนั้นคุณจะต้องเสียภาษีเพิ่ม เราออก TFN ให้กับบุคคลทั่วไป ธุรกิจและองค์กรต่าง ๆ เพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวตนและการเก็บบันทึก
จะสมัคร TFN อย่างไรขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ
เวลากรอกใบสมัคร คุณจะต้องใช้เอกสารที่พิสูจน์ตัวตนของคุณ
อาจใช้เวลาประมาณ 28 วันในการประมวลผลใบสมัคร TFN และส่ง TFN ไปยังที่อยู่ของคุณ
เมื่อคุณได้รับ TFN สิ่งสำคัญคือต้องเก็บไว้อย่างปลอดภัยและอย่าให้ใครนำไปใช้
ขั้นตอนต่อไป
Australian business number (ABN) (หมายเลขธุรกิจของออสเตรเลีย) มีให้สำหรับธุรกิจ
ไม่ใช่ทุกคนที่มีสิทธิ์หรือต้องมีหมายเลขธุรกิจของออสเตรเลีย (ABN) เพื่อทำงานในออสเตรเลีย การมี ABN หมายถึงคุณ
- กำลังดำเนินธุรกิจของคุณเอง
- ต้องจ่ายภาษีเองให้กับเรา
- อาจต้องจ่ายค่าซูเปอร์ของคุณเอง
- อาจไม่มีประกันหากคุณได้รับบาดเจ็บ
ดูเรื่องนี้ด้วย
เมื่อคุณเริ่มทำงาน
ในส่วนนี้
กรอกใบแจ้ง tax file number
เมื่อคุณเริ่มทำงาน นายจ้างของคุณจะขอให้คุณกรอกTax file number declaration )ใบแจ้งหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี( เพื่อแจ้ง TFN และข้อมูลส่วนตัวของคุณให้พวกเขาทราบ
นายจ้างใช้ใบแจ้งนี้ในการคำนวณว่าคุณต้องจ่ายภาษีเท่าไร คุณมีเวลา 28 วัน ในการกรอกใบแจ้งและมอบให้นายจ้างของคุณ หากคุณไม่ทำเช่นนั้น นายจ้างจะต้องเก็บภาษีจากเงินที่จ่ายให้คุณในอัตราสูงสุด
หากคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในออสเตรเลียตามความหมายทางด้านภาษี คุณสามารถเคลมเกณฑ์ที่ไม่ต้องเสียภาษีได้ตอนคุณกรอกใบแจ้ง ซึ่งหมายความว่ารายได้รายปี 18,200 ดอลลาร์แรกของคุณไม่ต้องเสียภาษี
โดยทั่วไป คุณสามารถเคลมเกณฑ์ที่ไม่ต้องเสียภาษีได้จากนายจ้างหนึ่งรายเท่านั้น หากคุณมีนายจ้างมากกว่าหนึ่งราย คุณควรเคลมเกณฑ์ที่ไม่ต้องเสียภาษี จากนายจ้างที่จ่ายเงินเดือนหรือค่าจ้างสูงสุด
ดูเรื่องนี้ด้วย
จ่ายภาษี
เวลานายจ้างของคุณจ่ายเงินเดือนหรือค่าจ้างของคุณ พวกเขาจะหักภาษีและส่งให้เรา สลิปเงินเดือนของคุณจะแสดงจำนวนภาษีที่คุณจ่ายไป เมื่อสิ้นสุดปีการเงิน ใบแจ้งรายได้หรือใบสรุปการจ่ายเงินเดือนจะแสดงรายได้รวมของคุณจากนายจ้างและภาษีที่พวกเขาหักไป ใบแจ้งรายได้ของคุณมีอยู่ในบริการออนไลน์ของ ATO online services ผ่าน myGov
จำนวนภาษีที่คุณจ่ายขึ้นอยู่กับ
นายจ้างบางคนชอบที่จะจ่ายเป็นเงินสดแทนที่จะจ่ายเข้าบัญชีธนาคาร สามารถทำได้หากพวกเขายัง
- หักภาษีจากเงินที่พวกเขาจ่ายให้คุณ
- ให้สลิปเงินเดือนที่แสดงให้เห็นว่าถูกหักภาษีไปเท่าไหร่
- จ่ายเงินสมทบซูเปอร์ในนามของคุณ (หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินซูเปอร์)
หากคุณเริ่มทำงานก่อนที่คุณจะมี TFN คุณมีเวลา 28 วันในการขอและมอบให้นายจ้างของคุณ หากคุณไม่ทำเช่นนั้น นายจ้างของคุณต้องหักภาษีจากค่าจ้างของคุณในอัตราสูงสุด
ดูเรื่องนี้ด้วย
ซูเปอร์
เงินสะสมหลังเกษียณ (ซูเปอร์) คือเงินที่เก็บสะสมไว้ระหว่างชีวิตการทำงานของคุณเพื่อไว้ใช้เวลาคุณเกษียณ เมื่อคุณเริ่มงานใหม่ คุณจำเป็นที่จะต้องเข้าใจระบบของเงินเกษียณ (ซูเปอร์) และทราบถึงสิทธิและสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ ของตนเอง
เงินซูเปอร์คือเงินที่จ่ายเพิ่มเติมจากเงินเดือนของคุณ หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินซูเปอร์ นายจ้างของคุณต้องจ่ายเงินสมทบซูเปอร์เข้าไปในบัญชีกองทุนซูเปอร์ คนส่วนใหญ่สามารถเลือกกองทุนซูเปอร์ที่จ่ายเงินสมทบเหล่านี้เองได้
สิ่งสำคัญคือคุณจะต้องตรวจสอบซูเปอร์ของคุณเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่ามีการจ่ายเงินซูเปอร์ที่ถูกต้องในบัญชีซูเปอร์ของคุณ
ดูเรื่องนี้ด้วย
การยื่นภาษีของคุณ
ในส่วนนี้
ใครบ้างที่ต้องเตรียมการยื่นภาษี
ในฐานะบุคคลธรรมดา คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้หาก
- คุณถูกหักภาษีจากรายได้ในระหว่างปีภาษี (1 กรกฏาคม ถึง 30 มิถุนายน)
- รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ (รวมถึงเงินสวัสดิการบางอย่างที่ได้รับจากรัฐบาลออสเตรเลีย) เกินเกณฑ์ที่กำหนดสำหรับผู้ที่มีถิ่นที่พักอาศัยในออสเตรเลียตามความหมายด้านภาษี
- คุณเป็นผู้พำนักที่เป็นขาวต่างชาติและได้รับเงิน 1 ดอลลาร์หรือมากกว่าในออสเตรเลียระหว่างปีภาษี (ไม่รวมรายได้ที่มีการหักภาษี ณ ที่จ่าย สำหรับบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่พักอาศัยในออสเตรเลียตามความหมายด้านภาษี)
- คุณจะออกจากออสเตรเลียอย่างถาวรหรือนานกว่าหนึ่งปีภาษี
เราใช้ข้อมูลจากการยื่นภาษีของคุณ เช่น รายได้และจำนวนภาษีที่คุณจ่ายไป เพื่อคำนวณว่าคุณจำเป็นต้องจ่ายภาษีเพิ่มเติมหรือต้องได้เงินคืน (การคืนภาษี)
ดูเรื่องนี้ด้วย
ข้อมูลที่คุณต้องยื่น
ในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้คุณต้องรู้
- ว่าคุณได้รับรายได้เท่าไหร่จากการทำงาน (รวมถึงเงินสดที่ได้รับ) จากดอกเบี้ยบัญชีธนาคารหรือการลงทุน
- ว่าคุณถูกหักภาษีจากรายได้ของคุณไปเท่าไหร่ (จำนวนเงินที่นายจ้างหักออกจากค่าจ้างของคุณและส่งให้เรา)
- เกี่ยวกับการหักลดหย่อนและส่วนลดภาษีที่คุณเคลมได้
การหักลดหย่อนเป็นค่าใช้จ่ายที่คุณสามารถเคลมเพื่อลดหย่อนภาษีได้ การหักลดหย่อนส่วนใหญ่เป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการทำงาน นั่นคือเงินที่คุณจ่ายไปเพื่อช่วยให้คุณมีรายได้ คุณต้องสามารถแสดงให้เห็นว่า
- ค่าใช้จ่ายเกี่ยวข้องโดยตรงกับการสร้างรายได้
- ค่าใช้จ่ายไม่ใช่สำหรับเรื่องส่วนตัว
- คุณมีบันทึกเพื่อพิสูจน์ค่าใช้จ่ายของคุณ (เช่น ใบเสร็จ)
นายจ้างของคุณต้องให้ใบแจ้งยอดรายได้หรือใบสรุปการจ่ายเงินให้กับคุณ ใบนี้จะแสดงรายได้ที่คุณได้รับและภาษีที่คุณจ่าย
ขั้นตอนต่อไป
การเก็บบันทึก
เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ เราจะดำเนินการและพิจารณาว่าคุณได้ชำระภาษีตามจำนวนที่ถูกต้องหรือไม่ เราแจ้งผลให้คุณทราบโดยการส่งใบแจ้งการประเมินถึงคุณ
คุณต้องเก็บบันทึก เช่น ใบเสร็จ สำหรับการเคลมค่าลดหย่อนต่าง ๆ คุณต้องเก็บบันทึกเหล่านี้ไว้อย่างน้อยห้าปีนับจากวันที่คุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ เราอาจขอให้คุณแสดงบันทึกเหล่านี้ให้เราดู
myDeductions เป็นวิธีที่สะดวกในการเก็บบันทึกค่าใช้จ่ายและรายได้ของคุณไว้ในที่เดียว ดาวน์โหลด ATO app ลงสมาร์ทดี ไวซ์ของคุณและเลือกไอคอน myDeductions
ดูเรื่องนี้ด้วย
กรอกและยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ
ในส่วนนี้
ต้องยื่นเมื่อไหร่
คุณสามารถยื่นออนไลน์โดยใช้ myTax ผ่านตัวแทนภาษีที่จดทะเบียน หรือกรอกแบบแสดงรายการภาษีเงินได้แบบกระดาษ การยื่นภาษีของคุณครอบคลุมปีรายได้ตั้งแต่ 1 กรกฏาคม ถึง 30 มิถุนายน คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้หรือคุณต้องติดต่อตัวแทนภาษีภายในวันที่ 31 ตุลาคม
เวลาคุณยื่นแบบออนไลน์โดยใช้ myTax หรือยื่นผ่านตัวแทนภาษี เราจะกรอกข้อมูลของคุณล่วงหน้าด้วยข้อมูลที่เรามีอยู่แล้ว ตัวอย่างเช่น รายได้จากการจ้างงานและดอกเบี้ยธนาคาร สำหรับคนส่วนใหญ่ ข้อมูลจะพร้อมภายในสิ้นเดือนกรกฎาคม การรอให้เรากรอกข้อมูลของคุณล่วงหน้าก่อนจะทำให้การยื่นภาษีของคุณง่ายขึ้นและถูกต้องยิ่งขึ้น
เราจะกรอกล่วงหน้าเมื่อได้รับข้อมูลมา ดังนั้นคุณต้องตรวจสอบรายละเอียดให้ถูกต้องและเพิ่มในส่วนที่ขาดหายไป
ดูเรื่องนี้ด้วย
ยื่นแบบออนไลน์โดยใช้ myTax
คุณสามารถยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ทางออนไลน์โดยใช้ myTax เป็นวิธีที่รวดเร็ว ง่าย และปลอดภัยในการยื่นทางออนไลน์
ในการใช้ myTax คุณต้องสร้างบัญชี myGov ก่อนและเชื่อมโยงบัญชีของคุณกับ ATO online services เราขอแนะนำให้คุณเชื่อมโยงก่อนเวลาภาษี (1 กรกฎาคม) เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับข้อมูลการสื่อสารทั้งหมดและไม่มีการล่าช้าในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ
เมื่อคุณเชื่อมโยงกับ ATO online services แล้ว คุณสามารถเข้าถึง myTax เพื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ
ขั้นตอนต่อไป
ยื่นโดยใช้ตัวแทนภาษีที่จดทะเบียน
คุณสามารถใช้ตัวแทนภาษีที่จดทะเบียนเพื่อจัดเตรียมและยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ คุณต้องติดต่อพวกเขาก่อนวันที่ 31 ตุลาคม
ขั้นตอนต่อไป
ความช่วยเหลือในการยื่น
เมื่อถึงช่วงเวลาภาษี คุณสามารถรับความช่วยเหลือเกี่ยวกับภาษีได้ฟรี บริการTax Help )ช่วยเหลือด้านภาษี) ของเรา มีให้สำหรับผู้ที่มีรายได้ประมาณ 60,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่าต่อปี หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการกรอกแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ อาสาสมัครที่ได้รับการฝึกอบรมของเราอาจช่วยคุณได้ พวกเขาให้บริการฟรีและเก็บทุกอย่างเป็นความลับเพื่อช่วยประชาชนกรอกแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ทางออนไลน์โดยใช้ myTax
Tax Help อยู่ในเมืองหลวงทั้งหมดและสถานที่ต่าง ๆ ในออสเตรเลียตั้งแต่เดือนกรกฎาคมถึงตุลาคมของทุกปี
ขั้นตอนต่อไป
ปกป้องข้อมูลของคุณ
การปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเป็นสิ่งสำคัญ
TFN ของคุณจะอยู่กับคุณไปตลอดชีวิต ดังนั้นจงเก็บรักษาอย่างปลอดภัย คุณยังคงใช้ TFN ตัวเดิม แม้ว่าคุณจะเปลี่ยนชื่อหรือที่อยู่ เปลี่ยนงาน ย้ายระหว่างรัฐ หรือไปต่างประเทศ
อย่าให้ใครใช้ TFN ของคุณ แม้แต่เพื่อนหรือญาติ การอนุญาตให้ผู้อื่นใช้ แจกหรือขายถือเป็นความผิดทางอาญา
ให้ TFN ของคุณแก่
- เราเมื่อพูดคุยเรื่องบันทึกภาษีของคุณ
- นายจ้างของคุณหลังจากที่คุณเริ่มทำงานแล้ว แต่อย่าระบุไว้ในใบสมัครงาน
- ธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ของคุณ
- Services Australia
- ตัวแทนภาษีที่จดทะเบียนของคุณ
- กองทุนเงินสะสมหลังเกษียณ (ซูเปอร์) ของคุณ
- ผู้ให้บริการการศึกษาระดับอุดมศึกษาหรือมหาวิทยาลัยของคุณเพื่อเข้าถึงเงินกู้นักเรียน เช่น Higher Education Loan Program (HELP)
หากคุณคิดว่า TFN ของคุณสูญหาย ถูกขโมย หรือใช้ในทางที่ผิด โปรดรายงานให้เราทราบทันที
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บรายละเอียดประจำตัวส่วนบุคคลไว้อย่างปลอดภัยเพื่อช่วยป้องกันการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคล การโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลเกิดขึ้นเมื่อมีการใช้รายละเอียดข้อมูลประจำตัวของผู้คนในการก่ออาชญากรรม จำไว้ว่า
- อย่าเปิดเผย myGov หรือรหัสผ่านออนไลน์อื่น ๆ ของคุณกับใคร แม้แต่ตัวแทนภาษีของคุณ (หากคุณใช้) ก็ไม่จำเป็นต้องใช้สิ่งเหล่านี้
- อย่าใส่ TFN รหัสผ่าน หรือข้อมูลที่ละเอียดอ่อนอื่น ๆ ของคุณในอีเมล
อีเมลหลอกลวง แฟกซ์ ข้อความ และโทรศัพท์สามารถฟังดูน่าเชื่อมาก โปรดระวังและหากคุณไม่แน่ใจว่าการสื่อสารนั้นมาจากใคร ติดต่อเรา หรือไปที่ ยืนยันหรือรายงานการหลอกลวง
ดูเรื่องนี้ด้วย
If you are new to Australia or English is your second language this overview will help answer some questions you may have about tax in Australia - Thai translation.